Las ganancias de NAB caen un 13 por ciento cuando el banco anuncia la recompra de acciones por 1.500 millones de dólares

Mientras que los compradores e inquilinos por primera vez estaban pasando apuros, con un aumento del 7 por ciento en las llamadas hacia y desde la línea de dificultades financieras del banco, Irvine dijo que la mayoría de los hogares estaban demostrando ser bastante resistentes.

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“El crecimiento económico se está desacelerando y el mayor costo de vida, resultante tanto de las tasas más altas como de la inflación, lo están sintiendo más hogares y empresas”, dijo. “No lo disfrutan, pero se las arreglan”.

Si bien el banco espera que el crecimiento económico se mantenga débil en el corto plazo a medida que las presiones del costo de vida pesan sobre el gasto, espera cierto alivio más adelante en el año con recortes de impuestos discutidos y una flexibilización de la política monetaria a partir de noviembre si la inflación continúa moderándose.

“Damos demasiado énfasis a las dificultades de nuestra economía y a aquellos que están pasando apuros, y subestimamos partes de nuestra economía a las que les está yendo bien”, dijo Irvine. “La economía australiana y, hasta cierto punto, la economía mundial, son en realidad bastante resistentes y, en todo caso, están teniendo un desempeño mejor que nuestras expectativas”.

Irvine dijo que la inflación podría seguir siendo rígida, dejando menos margen para que los bancos centrales reduzcan las tasas. Sin embargo, la presión en el mercado laboral ha disminuido y se espera que el crecimiento de los salarios se desacelere con respecto a las elevadas tasas del año pasado, señaló.

“Se espera que la tasa de desempleo siga aumentando, alcanzando un máximo de alrededor del 4,5 por ciento a finales de 2024, pero la mayoría de los indicadores de la demanda laboral se mantienen saludables, lo que sugiere que el empleo seguirá creciendo”, dijo.

Irvine dijo que el banco había aumentado su cartera de préstamos en casi un 9 por ciento en los últimos 12 meses, incluido un crecimiento del 8,6 por ciento en los préstamos a las PYME australianas, pero había adoptado un enfoque selectivo con un crecimiento moderado del 3,7 por ciento en los préstamos hipotecarios australianos.

El margen de interés neto de NAB, una medida de rentabilidad que compara los costos de financiación del banco con lo que cobra por los préstamos, cayó 5 puntos básicos hasta el 1,72 por ciento.

Se produce cuando un mercado hipotecario competitivo y un cambio hacia depósitos a plazo más costosos por parte de los clientes redujeron los márgenes del sector, compensando los beneficios de un entorno de tasas de interés más altas. La división de banca personal de NAB experimentó una caída del 29,6 por ciento en sus ganancias en efectivo.

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Sin embargo, el economista jefe de Jarden, Carlos Cacho, dijo que los resultados de NAB mostraron una disminución de la competencia, así como una proporción relativamente estable de depósitos a plazo de mayor costo.

“El margen de interés neto de NAB pone de relieve que la moderación de la competencia en hipotecas y depósitos que esperábamos se está materializando y es una señal positiva para el sector”, afirmó.

“El resultado también confirma nuestra visión más benigna de la deuda incobrable y dudosa, con un deterioro de la calidad crediticia sólo modesto y manteniendo fuertes niveles de cobertura”.

Los activos deteriorados y los pagos atrasados ​​de 90 días aumentaron 13 puntos básicos hasta el 0,79 por ciento como proporción de los préstamos y aceptaciones brutas en un momento en que sus carteras de préstamos hipotecarios y comerciales en Australia registraban mayores atrasos.

El banco anunció un dividendo a cuenta de 84 centavos por acción, frente a los 83 centavos del período anterior.

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